Как защититься от мошенников: схемы и правила

„Один звонок» может стоить тысячи леев. Как избежать мошенничества

Телефонное и онлайн-мошенничество стало повседневной проблемой в Молдове. 21 мая 2026 года только за один день Национальная полиция зафиксировала 19 случаев телефонного мошенничества с ущербом более 2 миллионов леев — наибольшая сумма, потерянная одним человеком, составила 460 000 леев. Жертвы — обычные люди: пенсионеры, молодёжь, работники. Мишенью может стать каждый.

Власти отреагировали: Национальная полиция, Национальный банк, НКФР и другие финансовые учреждения регулярно публикуют предупреждения и проводят информационные кампании. Iute Moldova решительно осуждает любые формы мошенничества и присоединяется к этим усилиям по повышению осведомлённости.

Наиболее распространённые схемы мошенничества:

• Ложный звонок от «банка» или другого финансового учреждения — кто-то представляется официальным лицом и сообщает, что ваши деньги в опасности, что произошла подозрительная транзакция или что кто-то оформил кредит на ваше имя. Мошенники могут подделать отображаемый номер, создав видимость звонка из легитимного источника.
• Мошенничество от имени «Национального банка» или властей — «официальный представитель» убеждает вас «обезопасить» деньги срочным переводом или передачей наличных «агенту». Типичные сценарии: проверка счетов, блокировка мошенничества, защита сбережений, оплата несуществующих штрафов или судебных дел. Ни одна реальная структура так не работает.
• «Несчастный случай» — вам звонят и сообщают, что близкий человек попал в беду и срочно нуждается в деньгах. Современная версия использует голоса, клонированные с помощью ИИ, имитирующие голос члена семьи, чтобы вызвать панику.
• Мошенничество с доставкой посылок — звонки или SMS якобы от Почты Молдовы, Nova Poshta или курьерской службы с просьбой сообщить личные данные, одноразовые коды из SMS или перейти по ссылке.
• Мошенничество на платформах объявлений — фиктивный покупатель или продавец присылает ссылку, где вы вводите данные карты, или исчезает после получения предоплаты.
• Удалённый доступ — под предлогом «технической поддержки» вас убеждают установить приложение, через которое мошенники получают контроль над телефоном и опустошают счёт в режиме реального времени.
• Фиктивные инвестиции — поддельные платформы с «гарантированной доходностью», активно продвигаемые в социальных сетях. Иногда для создания видимости легитимности используются образы известных публичных личностей.

Как распознать попытку мошенничества

• срочность и давление — «действовать нужно немедленно»
• настойчивые повторные звонки
• требование банковских данных, SMS-кодов или паролей
• просьба сохранять разговор «в тайне»
• призыв не связываться с банком или родственниками
• требование срочно перевести или передать деньги

Эмоция — их главное оружие. Чем больше вы взволнованы, тем уязвимее.

Чего никогда не попросит настоящее учреждение

• PIN-код, пароль или SMS-код
• перевести деньги «для безопасности»
• передать наличные незнакомцу
• установить приложение для удалённого доступа

Простые правила, которые могут вас спасти

• Никогда не сообщайте личные данные, PIN, пароли или SMS-коды
• Не переводите и не передавайте деньги по указанию незнакомых людей
• Не устанавливайте приложения по просьбе лиц, которые вам звонят
• Не переходите по ссылкам из подозрительных SMS или электронных писем
• Проверяйте любые запросы через официальные каналы
• Делайте паузу перед любым решением, каким бы срочным оно ни казалось

Если вы стали жертвой — действуйте немедленно

1. Заблокируйте карту
2. Свяжитесь с банком / финансовым учреждением
3. Смените пароли
4. Позвоните в полицию
5. Сохраните все доказательства

   

Чем быстрее вы отреагируете, тем меньше будут потери. Если кто-то срочно требует деньги или конфиденциальные данные — остановитесь и проверьте, прежде чем действовать.

Если вы получили подозрительные сообщения от имени Iute или считаете, что стали мишенью мошенников — свяжитесь с нами немедленно через наши официальные каналы. Рекомендуем поделиться этим материалом с близкими.