Ghid anti-fraudă: cele mai frecvente escrocherii și regulile care te pot salva

„Doar un apel” poate costa mii de lei. Cum eviți escrocheriile

Escrocheriile telefonice și online au devenit o problemă zilnică în Moldova. La 21 mai 2026, doar într-o singură zi, Poliția Națională a înregistrat 19 cazuri de escrocherii telefonice, cu un prejudiciu de peste 2 milioane de lei — cea mai mare sumă pierdută de o singură persoană fiind de 460.000 de lei. Victimele sunt oameni obișnuiți — pensionari, tineri, angajați. Oricine poate fi țintă. 

Autoritățile s-au sesizat: Poliția Națională, Banca Națională, CNPF și alte instituții financiare emit avertizări frecvente și derulează campanii de informare. Iute Moldova condamnă ferm orice formă de fraudă și se alătură acestui efort de conștientizare. 

Cele mai frecvente scheme de fraudă: 

• Apelul fals de la „bancă” sau orice altă instituție financiară — cineva se prezintă oficial și îți spune că banii tăi sunt pericol, că există o tranzacție suspectă sau că cineva a luat un credit pe numele tău. Escrocii pot falsifica numărul afișat, făcând apelul să pară că vine dintr-o sursă legitimă, din numele companiei. 

• Frauda „Băncii Naționale” sau a autorităților — un „reprezentant oficial” te convinge că banii tăi trebuie „puși în siguranță” prin transfer urgent sau predați cash unui „agent”. Cele mai frecvente scenarii: verificarea conturilor, blocarea fraudelor, protejarea economiilor, plata unor amenzi sau cazuri judiciare inexistente. Nicio autoritate reală nu funcționează astfel. 

• „Accidentul” — ești sunat că o rudă are urgență și are nevoie de bani imediat. Varianta modernă folosește voci clonate cu AI, care imită vocea unui membru al familiei pentru a crea panică. 

• Frauda cu livrări de colete — apeluri sau SMS aparent de la Poșta Moldovei sau Nova Poshta sau din partea unui curier, care solicită date personale sau coduri unice primite prin SMS, accesarea unor link-uri etc.  

• Frauda pe platforme de anunțuri — cumpărător sau vânzător fals care îți trimite un link unde introduci datele cardului, sau dispare după ce ai plătit în avans. 

• Accesul la distanță — sub pretextul „suportului tehnic”, ești convins să instalezi o aplicație prin care escrocii îți controlează telefonul și golesc contul în timp real. 

• Investițiile false — platforme fictive cu „randamente garantate”, promovate pe rețele sociale. Uneori folosesc imaginea unor personalități publice cunoscute pentru a părea credibile. 

Cum recunoști o tentativă de fraudă 

Indiferent de scenariu, semnele sunt mereu aceleași: 

• urgență și presiune — „trebuie să acționezi acum” 

• apeluri insistente și repetate 

• cereri de date bancare, coduri SMS sau parole 

• rugămintea de a păstra conversația „confidențială” 

• îndemnul de a nu contacta banca sau rudele 

• solicitarea de a transfera sau preda bani urgent 

Emoția este arma lor principală. Cu cât ești mai agitat, cu atât ești mai vulnerabil. 

Ce nu va cere niciodată o instituție reală 

• PIN-ul, parola sau codul SMS 

• să transferi bani „pentru siguranță” 

• să predai cash unui necunoscut 

• să instalezi o aplicație de acces la distanță 

Reguli simple care te pot salva 

• Nu divulga niciodată datele personale, PIN, parole sau coduri SMS 

• Nu transfera și nu preda bani la indicația unor necunoscuți 

• Nu instala aplicații la cererea unor persoane care te contactează 

• Nu accesa linkuri din SMS-uri sau e-mailuri suspecte 

• Verifică orice solicitare prin canale oficiale  

• Ia o pauză înainte de orice decizie, oricât de urgentă pare 

Dacă ai fost victimă — acționează imediat 

1. Blochează cardul 
2. Contactează banca/instituția financiară 
3. Schimbă parolele 
4. Sună poliția 
5. Păstrează toate dovezile 

Cu cât reacționezi mai repede, cu atât limitezi pagubele. Dacă cineva îți cere urgent bani sau date confidențiale — oprește-te și verifică înainte de a acționa.

Dacă ai primit mesaje suspecte în numele Iute sau crezi că ai fost ținta unei escrocherii — contactează ne imediat prin canalele noastre oficiale. Te încurajăm să distribui acest mesaj celor dragi.